Investimenti frammentati
Broker, banche e gestori con formati diversi. Nessuno ti mostra il quadro d'insieme.
Consolidamento · riconciliazione · tracciabilità
I tuoi investimenti, ogni cifra al suo posto.
CORDILIO è un prodotto in sviluppo che mira a riunire i tuoi broker, fondi ed estratti conto in un unico storico, verificare che tutto torni e mostrarti da dove arriva ogni cifra: costo, rendimento e tracciabilità per rivedere la tua posizione fiscale.
Senza inventare dati
Ogni cifra con la sua origine
Storico tracciabile
Prodotto in sviluppo. Accesso anticipato limitato, senza posti né date garantiti.
Illustrazione con dati fittizi
Il problema
Quando investi in più posti, le cifre smettono di tornare.
Ogni broker vede solo la sua parte. Gli estratti conto partono in ritardo, i trasferimenti perdono il costo originale e, quando arriva la dichiarazione dei redditi, nessuno sa da dove venga ogni numero.
Storici incompleti
Trasferimenti tra broker, estratti conto che non arrivano all'inizio e acquisti di cui nessuno conserva più traccia.
Cifre che non coincidono
La tua posizione non torna con quella del broker. Ci sono operazioni duplicate o prezzi annotati male.
Fiscalità alla cieca
Senza il costo di acquisto non c'è una plusvalenza affidabile, e la dichiarazione arriva di fretta.
4.259 $ ≠ 1.859 $
Una vendita senza il suo acquisto originale gonfia la plusvalenza apparente. Nel nostro esempio fittizio, vendere 60 azioni trasferite tra broker sembra far guadagnare 4.259 $. Con il costo documentato, la plusvalenza è 1.859 $.
La soluzione
Uno storico unico. Verificato. Con la sua origine.
CORDILIO non vuole limitarsi a mostrare il tuo portafoglio: punta a verificare che le sue cifre coincidano con le tue operazioni e i tuoi documenti, e a mostrarti cosa manca quando non coincidono.
Questa è la visione del prodotto. Cosa funziona oggi e cosa no è spiegato in «Affidabilità» e nella dimostrazione.
Consolida
Riunisce broker, fondi ed estratti conto in un unico portafoglio, con ogni movimento nel suo conto.
Riconcilia
Abbina le operazioni alla loro controparte in altre fonti compatibili e segnala ciò che non torna.
Ricostruisce
Recupera lo storico a partire dai tuoi documenti e segnala quali periodi o conti hanno lacune, senza colmarle.
Mette in ordine il rendimento
Calcola il rendimento reale separando ciò che hai versato da ciò che hai guadagnato.
Lascia una traccia fiscale
Costo e plusvalenza di ogni vendita con il suo documento di origine, pronti per essere rivisti.
Vantaggi
Ciò che si cerca quando ogni cifra ha un'origine.
Sono obiettivi del prodotto, non funzioni garantite. Lo stato reale è in «Affidabilità».
Portafoglio consolidato
Tutte le tue posizioni in un unico posto, valutate con lo stesso criterio.
Una vista, tutti i tuoi contiRiconciliazione documentale
Le operazioni vengono incrociate con i tuoi estratti conto compatibili. I duplicati dei file sovrapposti non vengono contati due volte.
Ciò che non torna, in evidenzaStorico affidabile
Acquisti, vendite, trasferimenti e dividendi in ordine cronologico e nel loro conto.
Dal primo movimento a oggiRendimento reale
Rendimento ponderato per il tempo (TWR) e per il denaro (XIRR), e utili realizzati e latenti separati.
Senza mescolare versamenti e rendimentoBase per la tua fiscalità
Costo di acquisto e risultato di ogni vendita, con il suo documento, pronti per essere rivisti da te o dal tuo consulente.
Fascicolo tracciabileRegistro delle modifiche
Ogni correzione viene registrata con la sua motivazione. Nulla viene cancellato: viene escluso e può essere ripristinato.
Registro completo e reversibile
Come funziona
Da estratti sparsi a uno storico che torna, in cinque passaggi.
È il processo a cui il prodotto aspira: oggi non tutti i passaggi sono completi.
Importa le tue fonti
Esportazioni dei broker, estratti conto e movimenti dei fondi.
Rileva le incongruenze
Lacune nello storico, file sovrapposti, vendite senza acquisto e quantità che non tornano.
Riconcilia i movimenti
Ogni operazione con la sua controparte e il suo documento, quando esistono. Ciò che non si può provare viene segnalato.
Calcola le metriche
Posizioni, costo di acquisto, utili e rendimento, solo con dati verificati.
Lascia tracciabilità
Ogni cifra rimanda alla sua origine: un fascicolo che puoi rivedere o mostrare.
Affidabilità
Rigore prima dell'apparenza.
Una cifra bella ma senza origine non serve per decidere né per dichiarare. CORDILIO preferisce dirti «manca questo documento» piuttosto che inventare un numero.
Senza inventare dati
Se manca un acquisto, lo dice. Non riempie con zeri né con stime, e la plusvalenza resta «non calcolabile» finché il documento non compare.
Ogni cifra con la sua origine
File, riga e data di ogni movimento. Puoi seguire ogni movimento fino al documento che lo sostiene.
Storico tracciabile
Le correzioni vengono registrate con la loro motivazione e sono reversibili. Nulla scompare in silenzio.
600+test automatici sul motore di calcolo
18controlli contabili a ogni ricalcolo del portafoglio
10formati di estratti ed esportazioni di enti specifici che il motore legge oggi
Oggi Il motore di CORDILIO
- È stato provato con un portafoglio reale del progetto stesso, con più broker e fondi e nei formati già supportati. Non ancora con portafogli di clienti.
- Calcola costo, utili, TWR e XIRR con tracciabilità, senza garanzia di coprire tutti i casi.
- Rileva vendite senza acquisto e file sovrapposti.
In sviluppo Accesso anticipato
- Importazione in autonomia per più broker.
- Collegamento automatico dei trasferimenti di titoli tra broker.
- Verifica delle posizioni rispetto all'estratto conto ufficiale.
- Rapporto di revisione per te o per il tuo consulente.
CORDILIO non offre consulenza finanziaria né presenta la tua dichiarazione, e non produce ancora un rapporto fiscale: ti dà cifre con la loro origine perché le riveda tu o il tuo consulente.
Per chi è
Profilo
Profilo
Momento
Momento
Pensato per portafogli con una storia.
Investitore con più broker
Azioni in uno, fondi in un altro e un vecchio conto che non usi più.
Obiettivo: un solo portafoglio e un solo rendimento.
Portafoglio storico disordinato
Anni di operazioni, trasferimenti ed estratti conto che non combaciano.
Obiettivo: lo storico ricostruito e l'elenco di ciò che manca.
Preparazione della dichiarazione dei redditi spagnola (Renta)
Ti serve il costo reale di ciò che hai venduto e non ti fidi del rapporto del broker.
Obiettivo: costo e plusvalenza per ogni vendita, con il suo documento.
Revisione con il tuo consulente
Vuoi arrivare all'appuntamento con cifre ordinate e spiegabili.
Obiettivo: un fascicolo tracciabile, pronto per la revisione.
Guardalo con un caso concreto
Dimostrazione interattiva con dati fittizi: un trasferimento tra broker, un'operazione duplicata e una posizione che non torna. Distingue ciò che il motore fa oggi da ciò che è in sviluppo.
Accesso anticipato
Metti ogni cifra al suo posto.
CORDILIO è in sviluppo. Lasciaci la tua e-mail e ti scriveremo se verrà aperta una beta supervisionata. Non ci sono posti né date garantiti.
- Ti avviseremo se si apre una beta supervisionata. Qualsiasi revisione con i tuoi documenti richiederebbe un accordo preventivo sui tuoi dati.
- Cifre spiegate, senza promesse di rendimento.
- Nessun impegno: iscriverti non avrà costi né ti obbligherà a nulla.